Prevención del lavado de activos en el contexto del sistema financiero ecuatoriano y mexicano

Resumen

Combatir el tráfico ilícito de drogas, el crimen organizado, el lavado de dinero, la vulnerabilidad de las economías y la lucha del dinero, son varias de las preocupaciones de los gobiernos de turno a nivel mundial. Ecuador tiene la Ley Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos, y México tiene la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, instrumentos esenciales para combatir la delincuencia nacional y transnacional. El objetivo del artículo es evaluar la normativa ecuatoriana y mexicana sobre la prevención del lavado de activos en el contexto del sistema financiero. Para ello se empleó el método hermenéutico interpretativo, a través de la revisión bibliográfica y documental. Los resultados demuestran vacíos legales y poca especificación interpretativa en la normativa vigente, siendo de utilidad para tener una base para mejorar los mandatos de las respectivas leyes. Se concluye que el lavado de dinero genera una emisión monetaria que distorsiona la economía y que la ley de México tiene un mayor detalle en los artículos que conforman su normativa, mientras que en Ecuador cumple con el objetivo principal pero su contenido es más general.

Palabras clave: Lavado de activo, transacción ilícita, riesgo

ABSTRACT

To combat the illicit traffic of drugs, the organized crime, the laundry of money, the vulnerability of the economies and the fight of the money, they are several of the concerns of the shift governments at world level. Ecuador has the Law Prevention of Laundry of Active and of the Financing of Crimes, and Mexico has the Federal Law for the Prevention and Identification of Operations with Resources of Illicit Origin, essential instruments to combat the national and transnational delinquency. The objective of the article is to evaluate the normative one Ecuadorian and Mexican on the prevention of the laundry of active in the context of the financial system. For it was used it the interpretive hermeneutic method, through the bibliographical and documental revision. The results demonstrate holes legal and little interpretive specification in the normative one effective, being of utility to have a base to improve the commands of the respective laws. You conclude that the laundry of money generates a monetary emission that distorts the economy and that the law of Mexico has a bigger detail in the articles that conform its normative one, while in Ecuador it fulfills the main objective but its content is more general.

Keywords: Money laundering, illicit transaction, risk