Analysis of money laundering crimes through multi-criteria decision methods

Resumen

Money laundering is considered a transnational crime with a negative impact on economies. Most countries have established effective mechanisms for the prevention, detection, and eradication of this criminal phenomenon. Laundering assets, by its nature, promotes moral and social deterioration and corruption, with destabilizing movements in the economy of nations, in addition to the negative consequences on governance, increased social violence, illegal concentration of wealth, generation of inflationary effects, unfair competition, discredit of the financial system and capital markets, among other disastrous consequences for society. This study intends to analyze the treatment of money laundering and propose possible alternatives to mitigate the impact on economies. For the analysis of each alternative, in terms of scope and objective, the modeling of the AHP Saaty, MOORA, and Entropy methods should be used. The results obtained focus on preventing the legitimization of the benefits of criminal activities, and the accumulation and reinvestment of assets illegally obtained. To this end, work is being done to strengthen regulations and policies to control the origin of financial resources.

Keywords:

Money laundering, law, AHP Saaty, MOORA, Entropy.

RESUMEN

El blanqueo de capitales se considera un delito transnacional con un impacto negativo en las economías. La mayoría de los países han establecido mecanismos eficaces para la prevención, detección y erradicación de este fenómeno delictivo. El lavado de activos, por su naturaleza, promueve el deterioro moral y social y la corrupción, con movimientos desestabilizadores en la economía de las naciones, además de las consecuencias negativas en la gobernabilidad, el aumento de la violencia social, la concentración ilegal de la riqueza, la generación de efectos inflacionarios, la competencia desleal, el descrédito del sistema financiero y de los mercados de capitales, entre otras consecuencias desastrosas para la sociedad. Este estudio pretende analizar el tratamiento del lavado de dinero y proponer posibles alternativas para mitigar el impacto en las economías. Para el análisis de cada alternativa, en cuanto a su alcance y objetivo, se utilizará la modelización de los métodos AHP Saaty, MOORA y Entropía. Los resultados obtenidos se centran en evitar la legitimación de los beneficios de las actividades delictivas, y la acumulación y reinversión de los bienes obtenidos ilegalmente. Para ello, se está trabajando en el fortalecimiento de las regulaciones y políticas de control del origen de los recursos financieros.

Palabras clave:

Lavado de dinero, ley, AHP Saaty, MOORA, Entropía.