Indicadores de alerta para detectar el uso delictivo de las criptomonedas

Resumen

Este artículo identifica y clasifica indicadores clave de alerta que señalan el uso de criptomonedas en actividades delictivas, en particular el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y propone medidas de mitigación relevantes para los marcos legales y de cumplimiento normativo. El estudio se basó en una revisión sistemática de la literatura y un análisis bibliométrico realizado de acuerdo con las directrices PRISMA. Se examinaron más de 190 estudios legales, informes analíticos y revisiones de expertos publicados entre 2007 y 2025 en Scopus, Web of Science y bases de datos legales, seleccionándose 52 trabajos para un análisis detallado. Los indicadores identificados se agruparon en cinco categorías: anomalías transaccionales, prácticas que mejoran el anonimato, comportamiento sospechoso de remitentes y destinatarios, fuentes de fondos opacas o excesivas y riesgos geográficos relacionados con jurisdicciones con escasa regulación. Los hallazgos muestran que estos indicadores pueden respaldar las estrategias de detección temprana y cumplimiento normativo para reguladores, plataformas de intercambio de criptomonedas y unidades de monitoreo financiero. El artículo destaca las contramedidas tecnológicas y legales, con la inclusión de la integración de KYC (Conozca a su Cliente), el registro regulatorio de las plataformas de intercambio de criptomonedas y las obligaciones de reporte para transacciones sospechosas. Al vincular el análisis criminológico con la práctica del monitoreo legal, este estudio contribuye al cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CTF), el derecho digital, la seguridad financiera y la tecnología regulatoria.